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养老目标基金首尾差距接近25个百分点

投资学堂 2022-11-18 阅读 209

第一批40只养老目标基金增加Y股后,第二批产品迅速发布。最近,一些基金公司宣布,他们的产品已经增加了养老目标基金的Y股份。到目前为止,已经有110多种产品增加了养老目标基金的Y股份。

作为一种备受期待的个人养老产品,基金公司从合格产品中挑选精英士兵,增加Y份额。整理出100多种选定产品,个人养老基金整体表现相对稳定。同时,该基金的表现明显不同,首尾差距接近25个百分点。面对各种产品,如何选择合适的产品已成为投资者的下一个问题。

上周五(11月11日),多家基金公司的养老目标基金将设立个人养老金专属股Y股,成立后实施Y股管理费、托管费等优惠利率。大多数产品的价格比普通份额高出50%。但是,根据监管规定,无论有多少产品只符合纳入条件,基金公司只能申报不超过两种产品参与第一批试点。

11月15日至16日,多个产品发布增加公告。据不完全统计,Y股队列增加了110多个产品。

11月15日晚,华宝基金率先宣布华宝稳定养老目标持有一年FOF增加Y基金的份额。几家基金公司随后发布了相关公告。16日至17日,基金行业开启了密集公告模式,20多家基金公司相继发布相关消息。

除了符合条件的养老目标基金规模较大的基金公司外,一些规模较小或数量较少的基金公司也发布了相关公告。如银河基金、长城基金、中加基金、浦银安盛基金、国投瑞银基金等。

随着养老目标基金增加Y股份公告的不断披露,基金公司入围的产品将继续增加。华夏基金共有9种符合养老目标基金标准的产品,均增加Y股份,入选基金数量居基金公司首位。第二个是南方基金,E基金,分别选择了8个和7个产品。

一些基金公司透露,公共基金行业个人养老金建设的准备工作正在加快,第一阶段个人养老金可投资基金名单可能最近公布,有利于公共基金服务个人养老金业务的整体管理。

在类型上,增加Y股份的养老目标基金有部分债务FOF,目标日期型FOF目标风险类型FOF,满足不同年龄组的养老投资需求。

据记者不完全统计,上述部分产品成立于2018年9月,为华夏养老20403年A,已经运行了四年多。还有15款产品成立不到一年,时间最短的是2022年9月16日成立的易方达汇鑫平衡养老三年持有期A,成立才三个月。

就投资收益而言,成立三年以上的产品实现了长期稳定的投资收益。截至11月17日,平均年化收益为6.92%。

总的来说,华夏养老2045三年A,嘉实养老2055年A,中欧预见养老金2035三个目标日期aFOF自成立以来,年化收益分别为13.36%,12.54%,11.50%。

平衡混合型FOF基金,偏债混合型FOF在基金中,广发均衡养老的目标是三年A,招商和悦稳健养老一年收入较高,分别为6.48%,7.43%。

不过,这100多只基金产生了明显的收益分化。首尾收入相差近25个百分点。

就资产规模而言,不同的产品差别很大。Wind数据显示,截至2022年第三季度末,共有近20只基金规模超过10亿元,近10只产品规模不足1亿元。

具体来说,交银安享稳定养老一年遥遥领先,规模154.58亿元,其次是全球稳定养老一年A,规模52.48亿元,南方富裕稳定养老一年A,富天福英和稳定养老目标持有一年A,民生加银康宁稳健养老一年三只基金规模超过30亿元。2045年南方养老规模最小,预计2025年中欧养老持有,均在0.53亿元左右。



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